根據(jù)省委統(tǒng)一部署，2024年4月1日至5月30日，省委第十巡視組對(duì)江蘇信保集團(tuán)黨委開展了巡視。2024年9月22日，省委第十巡視組向江蘇信保集團(tuán)黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關(guān)要求，現(xiàn)將截至2025年3月19日的巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、巡視整改組織領(lǐng)導(dǎo)情況
集團(tuán)黨委高度重視省委巡視整改工作，堅(jiān)持把學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于巡視工作的重要指示精神貫穿巡視整改全過程，將省委巡視反饋2大板塊4個(gè)方面共13類問題細(xì)化為52項(xiàng)具體問題（其中1個(gè)不予公開，下同）、169條整改措施，逐條逐項(xiàng)真改實(shí)改，并已取得明顯成效。
1.強(qiáng)化政治統(tǒng)領(lǐng)，增強(qiáng)巡視整改政治自覺。集團(tuán)黨委堅(jiān)持從政治上看、從政治上抓、從政治上改，切實(shí)把巡視整改作為集團(tuán)重大政治任務(wù)抓好抓實(shí)，自覺把做好巡視整改作為堅(jiān)定擁護(hù)“兩個(gè)確立”、堅(jiān)決做到“兩個(gè)維護(hù)”的重要舉措，確保省委巡視反饋意見全面整改、落地見效。2024年9月23日，集團(tuán)黨委召開專題會(huì)議，研究部署巡視整改工作。深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于巡視整改工作的重要指示精神和新修訂的《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》，省委書記專題會(huì)議、省委常委會(huì)會(huì)議、十四屆省委第五輪巡視集中反饋會(huì)議精神。會(huì)議統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，對(duì)巡視反饋問題主動(dòng)認(rèn)領(lǐng)、誠懇接受、認(rèn)真研判，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，深化標(biāo)本兼治，堅(jiān)決把整改措施落實(shí)到位，堅(jiān)決把巡視成果運(yùn)用到位。
2.強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，健全夯實(shí)工作機(jī)制。按照省委巡視整改工作要求，經(jīng)集團(tuán)黨委會(huì)研究決定，成立由集團(tuán)黨委書記擔(dān)任組長(zhǎng)、其他班子成員為副組長(zhǎng)、組員的巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成立由集團(tuán)專職黨委副書記擔(dān)任主任、黨委委員擔(dān)任副主任的巡視整改工作專班，集團(tuán)黨委辦公室、黨群工作部、紀(jì)律檢查室、審計(jì)部為工作專班成員部門，紀(jì)律檢查室負(fù)責(zé)巡視整改日常工作。同時(shí)，建立健全巡視整改工作機(jī)制、巡視整改工作專班工作機(jī)制，進(jìn)一步明確巡視整改工作步驟程序、專題研究、保密規(guī)定等要求，確保逐條逐項(xiàng)壓實(shí)巡視整改責(zé)任。
3.強(qiáng)化問題導(dǎo)向，確保巡視整改扎實(shí)有力。對(duì)照巡視反饋問題清單，逐項(xiàng)分解為52個(gè)具體問題，明確牽頭整改單位18家、參與單位20家，共同研究制定整改任務(wù)169條，確保整改責(zé)任壓緊壓實(shí)，各項(xiàng)整改措施全面落實(shí)到位，全力做好巡視整改“后半篇文章”。在巡視整改過程中，集團(tuán)黨委堅(jiān)決扛起主體責(zé)任，逐條逐項(xiàng)真改實(shí)改，先從具體人具體事改起，注重由點(diǎn)及面、舉一反三、查找解決面上問題，并建立形成長(zhǎng)效機(jī)制，確保在6個(gè)月集中整改期內(nèi)取得明顯成效，反饋后1年內(nèi)取得階段性成果，對(duì)確需較長(zhǎng)時(shí)間整改到位的問題，分年度明確整改任務(wù)和整改時(shí)限，確保巡視反饋問題全部整改落實(shí)到位。集團(tuán)黨委專題學(xué)習(xí)有關(guān)巡視整改不力突出問題的通報(bào)文件，將文件精神層層傳導(dǎo)落實(shí)到各責(zé)任整改單位，巡視整改工作專班對(duì)照通報(bào)中指出的問題開展自查自評(píng)工作，嚴(yán)格審核每一個(gè)整改問題、每一項(xiàng)整改成效，確保巡視反饋問題改徹底、改到位，無遺漏、無反彈。
4.強(qiáng)化“第一責(zé)任人”責(zé)任，有效形成整改合力。巡視整改期間，集團(tuán)黨委書記到任后第一時(shí)間梳理摸排巡視整改工作情況，全面認(rèn)領(lǐng)巡察反饋問題，從嚴(yán)從實(shí)抓好巡視整改；涉及領(lǐng)導(dǎo)班子分工調(diào)整時(shí)，集團(tuán)黨委書記及時(shí)提醒班子成員強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，接續(xù)抓好整改工作，分工調(diào)整的班子成員嚴(yán)格按照省委關(guān)于建立巡視整改交接機(jī)制的有關(guān)要求，制定問題整改工作交接清單，系統(tǒng)全面、具體詳實(shí)、應(yīng)交盡交。集團(tuán)黨委書記、巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)自覺履行巡視整改“第一責(zé)任人”職責(zé)，對(duì)巡視整改工作負(fù)總責(zé)、抓全局，定期調(diào)度整改工作，帶頭認(rèn)領(lǐng)整改任務(wù)，突出抓好重點(diǎn)工作部署和重大問題的整改，確保“新官理舊賬”、責(zé)任不空轉(zhuǎn)。班子其他成員主動(dòng)認(rèn)領(lǐng)巡視反饋問題，對(duì)牽頭及協(xié)助配合的整改事項(xiàng)加強(qiáng)督辦協(xié)調(diào)，充分發(fā)揮示范帶動(dòng)作用。有效形成了黨委書記負(fù)總責(zé)、班子成員各負(fù)其責(zé)、派駐紀(jì)檢監(jiān)察組發(fā)揮“探頭”作用、各部門協(xié)同發(fā)力的巡視整改責(zé)任格局。
5.強(qiáng)化標(biāo)本兼治，不斷提升整改質(zhì)效。集中整改工作開展以來，集團(tuán)黨委壓緊壓實(shí)責(zé)任，堅(jiān)持“常”“長(zhǎng)”用力，深化以巡促改、以巡促建、以巡促治。自2024年9月22日巡視反饋后，先后召開巡視整改領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議6次、巡視整改工作專班會(huì)議11次，系統(tǒng)部署推進(jìn)巡視整改工作，定期梳理整改進(jìn)展情況，帶頭領(lǐng)辦推動(dòng)重點(diǎn)難點(diǎn)問題。堅(jiān)持把解決個(gè)性問題和共性問題緊密結(jié)合，聚焦巡視反饋突出問題開展各類專項(xiàng)監(jiān)督檢查15次。堅(jiān)持把“當(dāng)下改”和“長(zhǎng)久立”緊密結(jié)合，制定出臺(tái)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、經(jīng)營(yíng)管理、隊(duì)伍建設(shè)等方面制度39項(xiàng)，集中整改工作取得明顯成效。
二、整改進(jìn)展情況及成效
（一）關(guān)于“對(duì)巡視反饋問題整改不夠重視，統(tǒng)籌推進(jìn)整改工作缺乏力度?！眴栴}的整改情況
集團(tuán)黨委高度重視本輪和上輪巡視整改工作，召開多次黨委會(huì)研究巡視整改、巡視整改專題民主生活會(huì)等相關(guān)工作。成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班，科學(xué)制定整改方案，細(xì)化實(shí)化舉措，形成清單，齊抓共管做好整改工作。對(duì)照未完成整改的問題，壓實(shí)責(zé)任，制定措施，保質(zhì)保量完成整改任務(wù)。重新梳理上一輪巡視移交問題線索核查中存在的偏差，明確問題整改的牽頭領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任單位，保證問題整改到位。
（二）關(guān)于“有的問題整改不徹底，政策性導(dǎo)向不鮮明、助推小微企業(yè)作用發(fā)揮不充分等問題依然存在?！眴栴}的整改情況
認(rèn)真踐行省委省政府賦予集團(tuán)的職責(zé)使命，進(jìn)一步突出政策性導(dǎo)向，以“走在前、做示范”的使命擔(dān)當(dāng)持續(xù)引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。一是集團(tuán)持續(xù)加大對(duì)政策性業(yè)務(wù)的支持力度，增加省再擔(dān)公司注冊(cè)資本，自動(dòng)備案、單戶集中度管控、風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)等信息系統(tǒng)功能投產(chǎn)，加大對(duì)分、子公司的政策性業(yè)務(wù)考核權(quán)重。二是不斷鞏固提升主責(zé)主業(yè)質(zhì)效，爭(zhēng)取國擔(dān)基金、省財(cái)政多項(xiàng)支持政策，2024年集團(tuán)新增比例再擔(dān)保規(guī)模繼續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng)，體系擔(dān)保代償率低于全國平均水平，“8050”指標(biāo)全面優(yōu)于政策規(guī)定，銀擔(dān)分險(xiǎn)占比持續(xù)增長(zhǎng)。三是持續(xù)豐富政府性擔(dān)保體系建設(shè)內(nèi)涵，集團(tuán)與國擔(dān)基金合作規(guī)模連續(xù)六年全國第一，今年1-2月與國擔(dān)基金合作規(guī)模、落地科技創(chuàng)新專項(xiàng)擔(dān)保計(jì)劃規(guī)模兩項(xiàng)指標(biāo)均為全國第一。持續(xù)開展機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)并加強(qiáng)結(jié)果運(yùn)用，機(jī)構(gòu)管理手段不斷健全。
（三）關(guān)于“某子公司在止損扭虧、提升行業(yè)監(jiān)管指標(biāo)方面成效不足，與行業(yè)監(jiān)管要求存在差距?！眴栴}的整改情況
2024年，該子公司采取了一系列有效措施。一是回歸業(yè)務(wù)本源，全力拓展主營(yíng)業(yè)務(wù)。二是完善業(yè)務(wù)評(píng)審機(jī)制，建立多部門聯(lián)合評(píng)審措施，對(duì)新增業(yè)務(wù)強(qiáng)化全流程風(fēng)險(xiǎn)管控。三是推進(jìn)精細(xì)化管理，提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力和運(yùn)營(yíng)效率。截至2024年12月末，已實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)呈現(xiàn)向好趨勢(shì)。四是按照監(jiān)管要求依法依規(guī)提升有關(guān)指標(biāo)。
（四）關(guān)于“有的問題邊改邊犯，對(duì)造成重大經(jīng)營(yíng)失誤責(zé)任的追究仍然不到位?！眴栴}的整改情況
一是根據(jù)集團(tuán)新修訂的盡職免責(zé)與責(zé)任追究管理辦法，集團(tuán)盡職免責(zé)及責(zé)任認(rèn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)相關(guān)代償項(xiàng)目責(zé)任認(rèn)定報(bào)告進(jìn)行了修改完善，于2025年3月經(jīng)集團(tuán)盡職免責(zé)及責(zé)任追究工作領(lǐng)導(dǎo)小組、集團(tuán)黨委審議批準(zhǔn)，目前各項(xiàng)責(zé)任追究措施正在落實(shí)中。二是及時(shí)開展集團(tuán)已核銷項(xiàng)目的責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究自查排查，督促子公司按時(shí)限完成代償（不良）項(xiàng)目的責(zé)任認(rèn)定工作，并跟進(jìn)項(xiàng)目核銷情況。部分子公司已將責(zé)任認(rèn)定報(bào)告上報(bào)集團(tuán)備案或?qū)徟?/p>
（五）關(guān)于“違規(guī)發(fā)放津補(bǔ)貼等違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神問題仍有發(fā)生?！眴栴}的整改情況
扎實(shí)開展深入貫徹中央八項(xiàng)規(guī)定精神學(xué)習(xí)教育。終止違規(guī)購買的商業(yè)保險(xiǎn)。修訂集團(tuán)中層履職待遇有關(guān)管理辦法，規(guī)范出差報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)。舉一反三，組織開展集團(tuán)及下屬子公司薪酬管理自查工作，持續(xù)加強(qiáng)薪酬管理。
（六）關(guān)于“有的整改成果運(yùn)用不充分，未舉一反三、建立長(zhǎng)效機(jī)制，代償(不良)資產(chǎn)處置不力問題仍然存在?！眴栴}的整改情況
1.子公司Ⅰ高度重視不良資產(chǎn)處置工作，一是對(duì)在手不良項(xiàng)目緊盯不放。二是對(duì)在手不良項(xiàng)目進(jìn)行全面梳理，對(duì)符合核銷條件的不良項(xiàng)目，有序推進(jìn)核銷工作。
2.子公司Ⅱ一是加強(qiáng)協(xié)同合作，與資產(chǎn)管理公司共同對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，溝通討論下一步處置措施。二是推進(jìn)不良核銷，2024年12月，根據(jù)核銷管理辦法，已對(duì)符合核銷條件的項(xiàng)目完成核銷處理。三是積極做好追償，巡視整改提及的不良項(xiàng)目中，應(yīng)提起訴訟的案件已全部完成立案，力求通過法律手段最大限度維護(hù)公司合法權(quán)益。同時(shí)赴部分代償項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)一步推進(jìn)資產(chǎn)處置。目前，已完成第一年度階段性整改目標(biāo)。
3.子公司Ⅲ從三個(gè)方面推動(dòng)不良資產(chǎn)處置工作。一是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)過程管控，持續(xù)強(qiáng)化跟蹤問效。二是一戶一策，豐富處置方式，對(duì)于確無還款意愿和還款能力的客戶，采取司法途徑處理。三是多措并舉，整合多方資源，提升不良資產(chǎn)處置質(zhì)效。
（七）關(guān)于“保后管理缺失問題仍有發(fā)生，2022-2023年對(duì)分、子公司審計(jì)發(fā)現(xiàn)，3個(gè)未定期開展保后檢查，4個(gè)未及時(shí)反映資金用途等重大變更情況，6個(gè)未進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、獲取必要保后材料。”問題的整改情況
一是聚焦問題，立行立改。集團(tuán)組織相關(guān)單位對(duì)巡視反饋的保后問題開展專項(xiàng)整改。相關(guān)單位均已完成自查自糾，并反饋整改完成情況。二是全面排查，完善機(jī)制。為規(guī)范集團(tuán)保后管理工作，組織分、子公司開展2024年度保后工作“回頭看”，明確要求、壓實(shí)責(zé)任、查漏補(bǔ)缺，督促各單位建立長(zhǎng)效機(jī)制。三是持續(xù)督導(dǎo)，強(qiáng)化管理。持續(xù)加強(qiáng)分公司保后督導(dǎo)工作，按季度跟蹤統(tǒng)計(jì)保后數(shù)據(jù)錄入、大額直保反擔(dān)保及風(fēng)控措施落實(shí)情況，收集在保平臺(tái)類客戶整合事項(xiàng)，并在風(fēng)險(xiǎn)管理工作季報(bào)中披露，督促指導(dǎo)分公司完善保后管理。四是部門聯(lián)動(dòng)，形成合力。整合各職能部門力量，充分發(fā)揮監(jiān)督質(zhì)效，將保后管理工作落實(shí)情況納入巡察重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)。
（八）關(guān)于“持續(xù)監(jiān)督推進(jìn)黨委整改主體責(zé)任落實(shí)不到位，原集團(tuán)紀(jì)委對(duì)移交問題線索核查工作存在偏差?！眴栴}的整改情況
重新梳理上一輪巡視移交問題線索核查中存在的偏差，明確問題整改牽頭領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任單位，保證問題整改到位、不再發(fā)生。針對(duì)問題制定相關(guān)制度，進(jìn)一步查漏補(bǔ)缺，建章立制。召開全集團(tuán)財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)會(huì)，加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。在全集團(tuán)范圍內(nèi)開展專項(xiàng)自查，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)管理。按照有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處理，進(jìn)一步嚴(yán)明紀(jì)律規(guī)矩。
（九）關(guān)于“學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述以及對(duì)江蘇工作重要講話重要指示精神不深入?！眴栴}的整改情況
嚴(yán)格落實(shí)“第一議題”制度，及時(shí)跟進(jìn)學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記最新重要講話和指示批示精神，巡視整改以來集團(tuán)黨委會(huì)均嚴(yán)格落實(shí)“第一議題”制度，并要求各基層黨組織進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)行“第一議題”制度。突出學(xué)習(xí)重點(diǎn)，集團(tuán)黨委理論學(xué)習(xí)中心組圍繞《習(xí)近平關(guān)于金融工作論述摘編》開展專題學(xué)習(xí)，邀請(qǐng)專家就深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述作專題輔導(dǎo)。認(rèn)真組織開展研討交流，召開調(diào)研成果交流會(huì)，黨委班子成員在前期圍繞黨的二十屆三中全會(huì)部署的重大任務(wù)，結(jié)合集團(tuán)深化改革提升行動(dòng)開展調(diào)研的基礎(chǔ)上，交流學(xué)習(xí)及調(diào)研成果。注重轉(zhuǎn)化運(yùn)用，推動(dòng)調(diào)研成果從“紙上”落到“地上”。推進(jìn)“四學(xué)聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，要求各基層黨組織通過各種形式持續(xù)開展專題研討。
（十）關(guān)于“理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)內(nèi)容不聚焦，學(xué)習(xí)質(zhì)量不高?！眴栴}的整改情況
聚焦學(xué)習(xí)內(nèi)容，及時(shí)調(diào)整2024年集團(tuán)黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)計(jì)劃，明確學(xué)習(xí)專題。結(jié)合集團(tuán)實(shí)際，科學(xué)設(shè)置黨委理論中心組學(xué)習(xí)議題。提升學(xué)習(xí)質(zhì)效。綜合采取集體學(xué)習(xí)研討、學(xué)習(xí)報(bào)告會(huì)、讀書班、專題調(diào)研等多種學(xué)習(xí)方式，推動(dòng)習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想入腦入心、見行見效。在傳達(dá)學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，建立完善以學(xué)習(xí)研討為主的學(xué)習(xí)機(jī)制。通過組織開展理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)研討，進(jìn)一步提升黨委班子成員的理論水平和政治素養(yǎng)，增強(qiáng)運(yùn)用科學(xué)理論指導(dǎo)實(shí)踐的能力。修訂集團(tuán)黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步規(guī)范學(xué)習(xí)內(nèi)容、要求、時(shí)間和方式，確保學(xué)習(xí)制度化、常態(tài)化。
（十一）關(guān)于“對(duì)意識(shí)形態(tài)工作重視不夠?！眴栴}的整改情況
集團(tuán)黨委會(huì)組織學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于意識(shí)形態(tài)工作重要論述精神。調(diào)整集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)分工，明確分管領(lǐng)導(dǎo)。加強(qiáng)陣地建設(shè)，持續(xù)完善集團(tuán)官網(wǎng)和公眾號(hào)板塊設(shè)置，及時(shí)更新學(xué)習(xí)動(dòng)態(tài)。加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范集團(tuán)新聞宣傳等工作管理制度。結(jié)合集團(tuán)實(shí)際，組織開展2025年度社會(huì)主義核心價(jià)值觀教育，推動(dòng)社會(huì)主義核心價(jià)值觀入腦入心入行。
（十二）關(guān)于“踐行普惠理念、履行國企擔(dān)當(dāng)有偏差，再擔(dān)保業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象有不符合產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的情況?！眴栴}的整改情況
認(rèn)真踐行普惠理念，履行國企擔(dān)當(dāng)，進(jìn)一步突出再擔(dān)保的政策性導(dǎo)向。一是持續(xù)聚焦主責(zé)主業(yè)，2024年比例再擔(dān)保業(yè)務(wù)支小支農(nóng)規(guī)模占比優(yōu)于“80%”的政策規(guī)定，再擔(dān)保業(yè)務(wù)全力支持民營(yíng)實(shí)體企業(yè)。二是加大合作政策宣貫和執(zhí)行力度，通過再擔(dān)保業(yè)務(wù)系統(tǒng)加強(qiáng)項(xiàng)目“自動(dòng)審核”識(shí)別，“過濾”不符合要求的項(xiàng)目，并通過人工加強(qiáng)項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向復(fù)審。三是持續(xù)加大對(duì)“兩新”“兩重”等新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)支持力度，調(diào)整優(yōu)化科技創(chuàng)新?lián)Ｓ?jì)劃方案，降低再擔(dān)保費(fèi)率，提高代償補(bǔ)償上限。推出“設(shè)備擔(dān)”專項(xiàng)再擔(dān)保產(chǎn)品。
（十三）關(guān)于“2022年，集團(tuán)某子公司服務(wù)客戶所屬行業(yè)集中，代償客戶中前2名為同一行業(yè)?！眴栴}的整改情況
該子公司積極貫徹落實(shí)政策要求，回歸本源、專注“五大金融”。自2024年6月以來，一是通過黨總支集中學(xué)習(xí)會(huì)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)會(huì)等形式，組織干部員工學(xué)習(xí)黨的二十屆三中全會(huì)精神、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述等。切實(shí)圍繞政策導(dǎo)向，組織學(xué)習(xí)養(yǎng)老健康、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)政策。同一行業(yè)代償客戶在保規(guī)模下降明顯。二是以符合政策導(dǎo)向的中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款、環(huán)保擔(dān)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)為重點(diǎn)服務(wù)手段，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。截至2025年2月末，中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款、環(huán)保擔(dān)在保余額較2024年6月末有較大增幅，有力支持了新農(nóng)村改造、高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)等重大項(xiàng)目。三是積極擴(kuò)大普惠金融服務(wù)覆蓋面，完成多個(gè)小微產(chǎn)品的方案設(shè)計(jì)、簽約合作、落地承辦工作。四是圍繞各地重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群，設(shè)計(jì)10個(gè)產(chǎn)業(yè)金融綜合服務(wù)方案。
（十四）關(guān)于“過于追求商業(yè)回報(bào)、惠企讓利力度不足，2022年某子公司部分資金業(yè)務(wù)利率不合理?！眴栴}的整改情況
針對(duì)巡視反饋問題，集團(tuán)研究制定了整改任務(wù)和整改路徑，以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求推動(dòng)反饋問題整改落實(shí)。一是弱化政策類擔(dān)保子公司的營(yíng)利能力考核，在資金運(yùn)營(yíng)上，更加強(qiáng)調(diào)獲取合理收益；二是指導(dǎo)相關(guān)子公司完善業(yè)務(wù)管理辦法，制定合理的收益目標(biāo)，更好支持、服務(wù)地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；三是按月統(tǒng)計(jì)委托貸款業(yè)務(wù)投放情況，引導(dǎo)并督促擔(dān)保類子公司將委貸利率控制在合理范圍。
（十五）關(guān)于“政策性考核導(dǎo)向不鮮明?！眴栴}的整改情況
始終堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，積極做好“五篇大文章”，堅(jiān)決落實(shí)政策性保本微利考核導(dǎo)向，已在集團(tuán)年度績(jī)效考核實(shí)施細(xì)則中優(yōu)化調(diào)整考核指標(biāo)，進(jìn)一步突出政策導(dǎo)向，更好發(fā)揮政策功能。
（十六）關(guān)于“2023年集團(tuán)服務(wù)小微企業(yè)覆蓋面不足?！眴栴}的整改情況
按照普惠金融大文章的要求，貫徹落實(shí)省委省政府相關(guān)政策導(dǎo)向，結(jié)合省內(nèi)小微企業(yè)、三農(nóng)主體等相關(guān)需求，進(jìn)一步提升“小微貸”、“擔(dān)易貸”、“商戶?！钡绕栈萁鹑诋a(chǎn)品服務(wù)效能，優(yōu)化產(chǎn)品創(chuàng)新，擴(kuò)大銀擔(dān)合作渠道，不斷增加普惠金融產(chǎn)品覆蓋面，持續(xù)提高省內(nèi)小微企業(yè)、個(gè)體工商戶、三農(nóng)主體等融資可得性。2024年全年集團(tuán)普惠業(yè)務(wù)服務(wù)戶數(shù)同比增長(zhǎng)15.70%。
（十七）關(guān)于“2022年8月集團(tuán)推出服務(wù)農(nóng)業(yè)園區(qū)的專項(xiàng)產(chǎn)品‘農(nóng)園?！?，截至2024年5月末省級(jí)及以上農(nóng)業(yè)園區(qū)簽約合作覆蓋面較低?！眴栴}的整改情況
一是優(yōu)化合作模式，提高農(nóng)業(yè)園區(qū)覆蓋率。會(huì)同有關(guān)主管部門共同研發(fā)“金陵農(nóng)園保”產(chǎn)品，在“農(nóng)園保”基礎(chǔ)上，對(duì)合作對(duì)象、服務(wù)范圍、盡調(diào)方式、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等要素進(jìn)行創(chuàng)新。產(chǎn)品將與單個(gè)農(nóng)業(yè)園區(qū)的合作升級(jí)為與南京市全域合作，以“團(tuán)購”小批量思路簡(jiǎn)化盡調(diào)審批流程，并進(jìn)一步平均“政銀擔(dān)”各方風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例。截至2025年2月末，省級(jí)及以上農(nóng)業(yè)園區(qū)簽約合作覆蓋率已提高14個(gè)百分點(diǎn)。二是豐富產(chǎn)品品類，加大對(duì)農(nóng)業(yè)園區(qū)的信用支持力度。充分發(fā)揮現(xiàn)有“園區(qū)?！焙献鲀?yōu)勢(shì)，提升園區(qū)政府資金池效用，對(duì)“園區(qū)保”合作區(qū)域覆蓋的農(nóng)業(yè)園區(qū)、涉農(nóng)企業(yè)進(jìn)行深度賦能，精準(zhǔn)滴灌。同時(shí)，增設(shè)“農(nóng)園?！狈?wù)專員，協(xié)助解決產(chǎn)品推進(jìn)過程中遇到的各種困難和問題，并為項(xiàng)目開設(shè)了綠色審批通道。
（十八）關(guān)于“對(duì)金融形勢(shì)變化、政策調(diào)整應(yīng)對(duì)不夠。集團(tuán)對(duì)企業(yè)債發(fā)行增信業(yè)務(wù)依賴度過高?！眴栴}的整改情況
一是深入貫徹落實(shí)黨的二十大、二十屆三中全會(huì)精神，加強(qiáng)政策學(xué)習(xí)、強(qiáng)化市場(chǎng)研判，2024年圍繞化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和服務(wù)國家重大戰(zhàn)略，助力國有企業(yè)存量債務(wù)降本續(xù)轉(zhuǎn)、支持地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展和重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。集團(tuán)2024年企業(yè)債發(fā)債增信的業(yè)務(wù)營(yíng)收占總收入的比重顯著降低，集團(tuán)對(duì)企業(yè)債發(fā)債增信的依賴程度大幅下降。二是跟蹤研判2023年末企業(yè)債在途項(xiàng)目，為縮小在途企業(yè)債項(xiàng)目難以落地造成的收入缺口，一方面積極對(duì)接交易所、協(xié)會(huì)，重點(diǎn)推動(dòng)科創(chuàng)類債券、資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品，另一方面加強(qiáng)與銀行、保險(xiǎn)、信托等間接融資渠道的合作力度。三是通過與地方重點(diǎn)國有企業(yè)深度合作，為企業(yè)量身定制“一攬子”綜合金融服務(wù)方案。
（十九）關(guān)于“2023年國擔(dān)基金政策調(diào)整，集團(tuán)普惠業(yè)務(wù)規(guī)模下降?！眴栴}的整改情況
集團(tuán)在巡視期間立行立改，積極應(yīng)對(duì)政策調(diào)整，深化銀擔(dān)合作，推動(dòng)其他產(chǎn)品擴(kuò)面增量，“商戶保”、“擔(dān)易貸”產(chǎn)品進(jìn)一步提升服務(wù)質(zhì)效，“市企貸”、“鄉(xiāng)村振興貸”等特色化產(chǎn)品落地上量，有效承接了“增額?！?、“小微貸”因政策調(diào)整形成的規(guī)模缺口。截至2024年12月末，集團(tuán)普惠業(yè)務(wù)規(guī)模較年初上漲11.99%。集團(tuán)加強(qiáng)與相關(guān)單位（部門）對(duì)接，定期學(xué)習(xí)研究相關(guān)政策文件，增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展的前瞻謀劃能力。
（二十）關(guān)于“養(yǎng)老金融、數(shù)字金融發(fā)展路徑不清晰，尚未找到切入點(diǎn)?！眴栴}的整改情況
一是強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)、落實(shí)跟蹤管理。加強(qiáng)養(yǎng)老金融和數(shù)字金融工作的部署和推進(jìn)，將其列入集團(tuán)相關(guān)工作清單，并按季度跟蹤落實(shí)情況，加快推進(jìn)發(fā)展路徑的研究和具體工作的落實(shí)。二是加強(qiáng)產(chǎn)品推廣，服務(wù)養(yǎng)老金融。通過“園區(qū)保”模式，為南京、鹽城、蘇州、常州、揚(yáng)州等地的養(yǎng)老中心、康養(yǎng)社區(qū)等企業(yè)提供擔(dān)保、增信、小額貸款等綜合金融服務(wù)，提升服務(wù)效能。三是深化研究探索，創(chuàng)新數(shù)字金融。加大研究力度，成立數(shù)據(jù)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目研究課題組，獲2024年度江蘇省社科應(yīng)用研究精品工程課題立項(xiàng)。在鹽城、宿遷等地開展調(diào)研，不斷探索數(shù)字金融服務(wù)路徑。加大數(shù)字金融項(xiàng)目服務(wù)推進(jìn)，有序推進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)債項(xiàng)目。持續(xù)提升金融科技對(duì)集團(tuán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的支撐，推廣“信企全覽智能風(fēng)控平臺(tái)”，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示、穿透式審查等功能應(yīng)用；持續(xù)建設(shè)完善“綜合客戶管理系統(tǒng)”，加大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警聯(lián)動(dòng)力度；提升系統(tǒng)“技防”能力，不斷完善各類系統(tǒng)功能，強(qiáng)化主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防御能力；加強(qiáng)數(shù)據(jù)互通，消除數(shù)據(jù)壁壘，推進(jìn)業(yè)財(cái)一體化，提升內(nèi)控合規(guī)信息化管理水平。
（二十一）關(guān)于“綠色金融創(chuàng)新不足、產(chǎn)品單一，僅2022年6月簽訂協(xié)議打造環(huán)保服務(wù)產(chǎn)品‘環(huán)保擔(dān)’，產(chǎn)品服務(wù)規(guī)模較三年目標(biāo)任務(wù)尚有較大差距。”問題的整改情況
一是推進(jìn)“環(huán)保擔(dān)”產(chǎn)品穩(wěn)步上量。將符合“環(huán)保擔(dān)”入庫條件的項(xiàng)目應(yīng)報(bào)盡報(bào)，做好在途項(xiàng)目?jī)?chǔ)備工作和出保項(xiàng)目落地的政策保障工作。截至2025年2月末，“環(huán)保擔(dān)”出保規(guī)模較2024年5月末增長(zhǎng)98%，已提前完成三年目標(biāo)任務(wù)。二是持續(xù)在綠色金融領(lǐng)域積極探索創(chuàng)新產(chǎn)品。對(duì)接資產(chǎn)管理公司，探索“環(huán)保擔(dān)”專項(xiàng)綠色儲(chǔ)架，嘗試為優(yōu)質(zhì)的綠色中小微企業(yè)開辟直接融資渠道；針對(duì)“環(huán)保擔(dān)”產(chǎn)品推進(jìn)情況開展“回頭看”，并從財(cái)政補(bǔ)貼、成本設(shè)置、考核激勵(lì)等層面向有關(guān)主管部門提出優(yōu)化建議，探討加強(qiáng)“環(huán)基貸”“環(huán)保擔(dān)”等省級(jí)綠色政策協(xié)同的可行路徑。三是積極爭(zhēng)取“環(huán)保擔(dān)”協(xié)議到期后的政策接續(xù)。主動(dòng)對(duì)接有關(guān)主管部門，溝通“環(huán)保擔(dān)”政策到期的接續(xù)或優(yōu)化升級(jí)等事宜。
（二十二）關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)防范底線思維不夠。”問題的整改情況
持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，一是開展合規(guī)自查，已完成存量盡調(diào)類業(yè)務(wù)“回頭看”及保后管理“回頭看”專項(xiàng)檢查工作，按進(jìn)度要求完成自查整改，不斷夯實(shí)存量業(yè)務(wù)基礎(chǔ)；二是聚焦主責(zé)主業(yè)，積極拓展符合政策導(dǎo)向的中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款、“環(huán)保擔(dān)”等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，提升新增項(xiàng)目質(zhì)量；三是完善制度體系，已完成風(fēng)險(xiǎn)管理類制度的全面梳理，嚴(yán)把項(xiàng)目準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)反擔(dān)保管理，相關(guān)子公司已修訂出臺(tái)盡調(diào)類擔(dān)保業(yè)務(wù)準(zhǔn)入指引、業(yè)務(wù)審批管理辦法、盡調(diào)類擔(dān)保業(yè)務(wù)反擔(dān)保管理辦法、盡調(diào)類業(yè)務(wù)操作盡職指引等四項(xiàng)制度，提升風(fēng)險(xiǎn)防范管理要求。
（二十三）關(guān)于“某子公司為客戶提供通道業(yè)務(wù)，相關(guān)協(xié)議缺少董事會(huì)或股東會(huì)決議。”問題的整改情況
該子公司對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查論證，并請(qǐng)律師出具法律意見書，根據(jù)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理辦法有關(guān)規(guī)定，經(jīng)集團(tuán)審批同意后，將該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等級(jí)下調(diào)。在日常工作中，將堅(jiān)持“合規(guī)第一”，確保各項(xiàng)工作合法依規(guī)，嚴(yán)格按照 “三重一大”決策制度實(shí)施辦法推進(jìn)落實(shí)。
（二十四）關(guān)于“近年來，下屬部分公司出現(xiàn)單一客戶疊加不同產(chǎn)品、不同機(jī)構(gòu)形成集中度較高現(xiàn)象，存在較大隱患?！眴栴}的整改情況
一是組織開展相關(guān)分、子公司單一客戶產(chǎn)品疊加、機(jī)構(gòu)疊加自查。二是開展調(diào)研，了解收集相關(guān)分、子公司對(duì)普惠批量化業(yè)務(wù)單戶管控的舉措。三是利用信息系統(tǒng)進(jìn)一步摸清分、子公司客戶情況，抓取單戶疊加統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。要求相關(guān)分、子公司對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)并對(duì)有疊加情形的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。四是上線“信企全覽智能風(fēng)控平臺(tái)”，對(duì)單一客戶在集團(tuán)全轄范圍內(nèi)的用信情況提供信息查詢。
（二十五）關(guān)于“集團(tuán)未穿透識(shí)別股權(quán)投資、實(shí)際控制人近親屬等關(guān)聯(lián)關(guān)系，部分子公司風(fēng)險(xiǎn)日趨顯現(xiàn)?！眴栴}的整改情況
一是聚焦重點(diǎn)，即刻整改。集團(tuán)相關(guān)子公司采取與資產(chǎn)管理公司合作的方式，加快對(duì)部分出險(xiǎn)項(xiàng)目的處置工作。通過開展專項(xiàng)排查，對(duì)存量關(guān)聯(lián)客戶貸款金額較高的不斷加強(qiáng)集中度管理，制定逐年壓降計(jì)劃，并追加部分房地產(chǎn)抵押反擔(dān)保，進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)控措施。此外，積極完善制度建設(shè)，強(qiáng)化了對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)的穿透和額度管控，并開展專題講座，加強(qiáng)全員培訓(xùn)教育。二是由點(diǎn)及面，全面排查。組織開展存量業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，并對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的項(xiàng)目采取有效措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。三是完善系統(tǒng)，提升“技防”。通過開發(fā)信企全覽智能風(fēng)控平臺(tái)引入征信關(guān)系圖譜服務(wù)，為集團(tuán)各分子公司查詢企業(yè)法人、股權(quán)紐帶、對(duì)外投資等提供信息支持。
（二十六）關(guān)于“某子公司業(yè)務(wù)準(zhǔn)入把關(guān)不嚴(yán)，貸款結(jié)構(gòu)不夠合理，信用風(fēng)險(xiǎn)突出。”問題的整改情況
該子公司一是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。通過部門協(xié)同提升業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。二是優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。有序推進(jìn)存量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)化解，引入專業(yè)機(jī)構(gòu)提升不良資產(chǎn)處置效能。三是強(qiáng)化制度建設(shè)，修訂完善業(yè)務(wù)管理等制度，切實(shí)提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
（二十七）關(guān)于“某子公司貸款風(fēng)險(xiǎn)防控?！眴栴}的整改情況
該子公司持續(xù)強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)防控，一是制度建設(shè)更加完善，操作流程不斷優(yōu)化，自2024年下半年以來新增16項(xiàng)制度、修訂3項(xiàng)制度、廢止4項(xiàng)制度、完善崗位說明書，進(jìn)一步夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，明確崗位職責(zé)權(quán)限。二是內(nèi)外結(jié)合開展培訓(xùn)，員工能力素質(zhì)持續(xù)提升，積極派員參加25次行業(yè)協(xié)會(huì)、集團(tuán)等內(nèi)外部培訓(xùn)，邀請(qǐng)專家開展6次專題講座，全員上講臺(tái)開展7期“員工微課堂”，形成了良好的學(xué)習(xí)氛圍，員工業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)水平得到較大提升。三是建立分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)審批嚴(yán)格把關(guān)，超過一定額度的項(xiàng)目須逐級(jí)審批，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展提供了制度保證。
（二十八）關(guān)于“金融科技對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)控管理支撐不夠，數(shù)據(jù)壁壘尚未打通，還未實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)識(shí)別功能，集團(tuán)本部和分、子公司項(xiàng)目出險(xiǎn)后信息不互通，增加了風(fēng)險(xiǎn)隱患?！眴栴}的整改情況
持續(xù)提升金融科技對(duì)集團(tuán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的支撐。在系統(tǒng)建設(shè)及使用方面，一是加強(qiáng)在集團(tuán)全轄推廣使用“信企全覽智能風(fēng)控平臺(tái)”，全面普及應(yīng)用企業(yè)征信數(shù)據(jù)查詢、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示及多維度業(yè)務(wù)集中度穿透式查詢功能。二是完善各系統(tǒng)功能，提升“技防”能力。完成集團(tuán)區(qū)域信用額度管理、再擔(dān)保業(yè)務(wù)單戶客戶集中度管控，以及再擔(dān)保合作機(jī)構(gòu)代償信息向集團(tuán)內(nèi)推送等功能，并全面暫停預(yù)警客戶新增項(xiàng)目，提升主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防御能力。三是強(qiáng)化數(shù)據(jù)互通，消除數(shù)據(jù)壁壘。完成相關(guān)子公司業(yè)財(cái)對(duì)接，全面實(shí)現(xiàn)集團(tuán)各版塊業(yè)務(wù)主要場(chǎng)景的業(yè)財(cái)一體化。積極推進(jìn)電子影像共享平臺(tái)建設(shè)，通過財(cái)務(wù)端介入管理，提升內(nèi)控合規(guī)管理。在數(shù)據(jù)分析及應(yīng)用方面，不斷強(qiáng)化數(shù)據(jù)應(yīng)用對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范質(zhì)效的提升。優(yōu)化“數(shù)據(jù)管理中臺(tái)”對(duì)全轄數(shù)據(jù)的匯聚融合，新增及完善集團(tuán)各板塊141張風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、業(yè)務(wù)分析及監(jiān)管類報(bào)表。
（二十九）關(guān)于“監(jiān)事會(huì)作用發(fā)揮不充分，分、子公司內(nèi)部控制存在盲區(qū)，某子公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不符合監(jiān)管要求。”問題的整改情況
一是通過列席會(huì)議、專項(xiàng)報(bào)告等方式做好監(jiān)事會(huì)的日常監(jiān)督、專項(xiàng)監(jiān)督和年度監(jiān)督工作，充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)分、子公司的內(nèi)部控制監(jiān)督。督促集團(tuán)相關(guān)部門按各自職責(zé)開展管理監(jiān)督工作，進(jìn)一步完善分、子公司內(nèi)部控制制度。二是將相關(guān)子公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化等事項(xiàng)明確作為重大事項(xiàng)進(jìn)行督辦考核，嚴(yán)格按照整改要求開展業(yè)務(wù)，堅(jiān)持小額分散原則，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
（三十）關(guān)于“2022年集團(tuán)對(duì)某子公司融資擔(dān)保責(zé)任余額占集團(tuán)凈資產(chǎn)比重超過擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管規(guī)定?！眴栴}的整改情況
認(rèn)真摸排現(xiàn)有融資擔(dān)保額度的到期情況，通過現(xiàn)有融資擔(dān)保額度陸續(xù)到期、自然釋放的方式，穩(wěn)步壓降集團(tuán)對(duì)該子公司的融資擔(dān)保責(zé)任余額。
（三十一）關(guān)于“責(zé)任認(rèn)定周期過長(zhǎng)?！眴栴}的整改情況
一是加快對(duì)2023年以前發(fā)生的代償（不良）項(xiàng)目的責(zé)任認(rèn)定工作進(jìn)度。集團(tuán)盡職免責(zé)及責(zé)任認(rèn)定工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室已對(duì)由集團(tuán)負(fù)責(zé)的責(zé)任認(rèn)定報(bào)告進(jìn)行審議，并向相關(guān)責(zé)任人員征求意見；目前由子公司負(fù)責(zé)的項(xiàng)目責(zé)任認(rèn)定中部分子公司已完成相關(guān)責(zé)任認(rèn)定報(bào)告，并報(bào)集團(tuán)備案或?qū)徟?。二是啟?dòng)了集團(tuán)2023年及2024年上半年代償（不良）項(xiàng)目的責(zé)任認(rèn)定工作，其中由集團(tuán)負(fù)責(zé)的項(xiàng)目已完成了現(xiàn)場(chǎng)工作。由子公司進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的項(xiàng)目中部分子公司已將責(zé)任認(rèn)定報(bào)告上報(bào)集團(tuán)備案或?qū)徟?/p>
（三十二）關(guān)于“資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確?！眴栴}的整改情況
一是修訂完善制度辦法。相關(guān)子公司修訂信用減值損失準(zhǔn)備計(jì)提辦法和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類制度，按照修訂的辦法或制度規(guī)定計(jì)提損失準(zhǔn)備。二是加大不良資產(chǎn)處置。相關(guān)子公司通過調(diào)解（和解）、洽談收購等多渠道提升處置質(zhì)效，降低不良資產(chǎn)。
（三十三）關(guān)于“2019年以來，集團(tuán)及下屬單位多名黨員干部因違紀(jì)違法問題受到黨紀(jì)處分或刑事處罰?！眴栴}的整改情況
組織召開集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)班子巡視整改專題民主生活會(huì)，認(rèn)真開展批評(píng)與自我批評(píng)，明確努力方向和整改重點(diǎn)。加強(qiáng)紀(jì)律教育，結(jié)合黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育，通過多種方式持續(xù)加強(qiáng)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》的學(xué)習(xí)貫徹。集團(tuán)各基層黨組織通過“三會(huì)一課”、主題黨日等形式，圍繞“身邊人”的典型案例，深度開展檢視剖析。規(guī)范行為邊界，印發(fā)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)干部插手干預(yù)重大事項(xiàng)記錄報(bào)告及責(zé)任追究管理辦法等制度，推進(jìn)黨建工作責(zé)任落實(shí)。
（三十四）關(guān)于“針對(duì)查處的多起案件沒有做好‘后半篇文章’，教育警示浮于表面，未能做到查處一案、警示一片、治理一域?！眴栴}的整改情況
一是2024年和2025年共通報(bào)正反面典型案例65例，各黨組織通過“三會(huì)一課”、主題黨日等形式，圍繞“身邊人”的典型案例，深度開展檢視剖析。二是更新“信保員工廉潔從業(yè)教育題庫”，集團(tuán)36個(gè)部門（單位）通過線上線下考試、題目競(jìng)答等多種形式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成果，推動(dòng)廉潔教育入腦入心。三是印發(fā)關(guān)于持續(xù)深入推進(jìn)廉潔教育工作的通知，各基層黨組織開展特色廉潔教育，常態(tài)化開展“廉潔小課堂”和談心談話工作，堅(jiān)持以案促學(xué)，注重常態(tài)長(zhǎng)效。將基層黨組織工作情況形成專題簡(jiǎn)報(bào)，相互學(xué)習(xí)借鑒，充分發(fā)揮創(chuàng)造性執(zhí)行力。四是開展親清企商關(guān)系“十嚴(yán)禁”、親清同事關(guān)系公約、客戶監(jiān)督聯(lián)系卡等執(zhí)行情況的常態(tài)化監(jiān)督檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要求立即整改。
（三十五）關(guān)于“管黨治黨工作不到位?！眴栴}的整改情況
組織召開集團(tuán)年度全面從嚴(yán)治黨工作會(huì)議，總結(jié)上一年工作開展情況，部署安排全年全面從嚴(yán)治黨重點(diǎn)工作。把落實(shí)管黨治黨責(zé)任作為各基層黨組織黨的建設(shè)成效評(píng)價(jià)考核重要內(nèi)容。健全完善全面從嚴(yán)治黨工作會(huì)商機(jī)制。
（三十六）關(guān)于“巡察工作投入不足，質(zhì)效不高?！眴栴}的整改情況
一是對(duì)集團(tuán)各單位情況進(jìn)行梳理，對(duì)集團(tuán)巡察全覆蓋對(duì)象范圍進(jìn)行完善，實(shí)現(xiàn)各分子公司黨組織應(yīng)巡盡巡。二是自巡視整改以來，先后組織開展多輪巡察，結(jié)合被巡察黨組織實(shí)際，有針對(duì)性完善監(jiān)督重點(diǎn)，選配巡察人員。選取一家黨組織開展“巡審聯(lián)動(dòng)”，提升巡察工作質(zhì)效。三是2024年12月制定集團(tuán)黨委巡察組管理辦法，加強(qiáng)對(duì)巡察組管理，依規(guī)依紀(jì)依法開展巡察。四是強(qiáng)化巡察整改日常監(jiān)督，按照“緊盯具體事項(xiàng)整改、舉一反三整改、深挖問題根源整改”三個(gè)層次，常態(tài)化推動(dòng)巡察整改落地見效。
（三十七）關(guān)于“集團(tuán)紀(jì)律檢查部門主動(dòng)監(jiān)督意識(shí)不強(qiáng)，與監(jiān)事會(huì)、審計(jì)部協(xié)作配合不夠。”問題的整改情況
一是樹立主動(dòng)監(jiān)督意識(shí)，強(qiáng)化紀(jì)檢穿透式監(jiān)督。已建立紀(jì)檢、審計(jì)（監(jiān)事會(huì)）、巡察等部門溝通協(xié)商機(jī)制，定期就發(fā)現(xiàn)的典型性、普遍性、傾向性問題進(jìn)行會(huì)商研究。二是探索開展“紀(jì)巡審聯(lián)動(dòng)”，巡察組、審計(jì)組同步進(jìn)場(chǎng)，協(xié)同開展工作，同時(shí)針對(duì)典型問題開展專項(xiàng)檢查，共享監(jiān)督成果，為常態(tài)化開展聯(lián)動(dòng)監(jiān)督積累經(jīng)驗(yàn)。三是“紀(jì)巡審聯(lián)動(dòng)”期間，加強(qiáng)對(duì)容易發(fā)生違法違紀(jì)問題的重點(diǎn)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的監(jiān)督，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題。
（三十八）關(guān)于“分、子公司班子配備不到位?！眴栴}的整改情況
加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)科學(xué)統(tǒng)籌規(guī)劃，系統(tǒng)性梳理集團(tuán)中層管理人員現(xiàn)狀。持續(xù)優(yōu)化調(diào)整分子公司班子配備，分子公司領(lǐng)導(dǎo)班子基本形成。加大責(zé)任認(rèn)定與追究工作力度，加快完成集團(tuán)代償（不良）項(xiàng)目的責(zé)任認(rèn)定工作進(jìn)度。結(jié)合巡察和干部考核等工作及時(shí)掌握干部工作表現(xiàn)和狀態(tài)。對(duì)個(gè)別干部按照有關(guān)規(guī)定予以暫緩轉(zhuǎn)正、延長(zhǎng)試用期。按規(guī)定組織開展中層干部年度述廉述職和評(píng)議工作，將“三重一大”決策制度執(zhí)行情況作為黨委巡察、審計(jì)監(jiān)督的重要內(nèi)容。優(yōu)化部門間協(xié)作，完善組織、紀(jì)檢、審計(jì)等有關(guān)部門之間的信息通報(bào)機(jī)制。
（三十九）關(guān)于“2020年度廉政風(fēng)險(xiǎn)自查時(shí)，多個(gè)部門（單位）簡(jiǎn)單將業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)作廉政風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送。廉政風(fēng)險(xiǎn)月報(bào)制度脫離實(shí)際，制度執(zhí)行缺乏實(shí)效。”問題的整改情況
一是在集團(tuán)范圍內(nèi)開展集團(tuán)廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作，引導(dǎo)集團(tuán)各部門（單位）厘清廉潔風(fēng)險(xiǎn)概念和范圍，深入排查廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。同時(shí)進(jìn)一步強(qiáng)化審核指導(dǎo)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)排查不到位、不深刻的問題，要求再次認(rèn)真深入開展排查，務(wù)求實(shí)效。二是完善2024年度黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制檢查考核實(shí)施辦法，將“開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查，準(zhǔn)確識(shí)別廉潔風(fēng)險(xiǎn)，制定防控措施情況”納入考核內(nèi)容，組織開展年度自評(píng)，跟蹤檢查執(zhí)行情況。三是建立集團(tuán)職能部門監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題及風(fēng)險(xiǎn)月報(bào)機(jī)制，充分發(fā)揮集團(tuán)職能部門監(jiān)督作用，提升監(jiān)督效能。
（四十）關(guān)于“違規(guī)購買商業(yè)保險(xiǎn)?！眴栴}的整改情況
終止違規(guī)購買的商業(yè)保險(xiǎn)。
（四十一）關(guān)于“集團(tuán)中層管理人員履職待遇違反相關(guān)規(guī)定?！眴栴}的整改情況
修訂集團(tuán)履職待遇和業(yè)務(wù)支出管理制度，加強(qiáng)履職待遇與業(yè)務(wù)支出報(bào)銷和審核把關(guān)，通過完善審核流程，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，推動(dòng)制度執(zhí)行常態(tài)長(zhǎng)效。
（四十二）關(guān)于“班子成員不同程度存在求安求穩(wěn)心態(tài)，深化改革攻堅(jiān)克難動(dòng)力不足，擔(dān)當(dāng)作為不夠。全局意識(shí)不夠強(qiáng)，‘一崗雙責(zé)’落實(shí)不到位，個(gè)別班子成員規(guī)矩意識(shí)、黨紀(jì)意識(shí)不強(qiáng)，甚至喪失黨性原則，嚴(yán)重違紀(jì)違法?！眴栴}的整改情況
高質(zhì)量召開巡視整改專題民主生活會(huì)，明確努力方向和整改重點(diǎn)。切實(shí)提升全局意識(shí)和領(lǐng)導(dǎo)班子集體決策水平。堅(jiān)持民主集中制，提高班子成員履行“一崗雙責(zé)”責(zé)任意識(shí)。抓好“以案促改、以案促治、以案促教”。
（四十三）關(guān)于“資產(chǎn)核銷不規(guī)范?！眴栴}的整改情況
一是組織培訓(xùn)，明確制度要求。集團(tuán)組織開展了財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步明確資產(chǎn)核銷要求，規(guī)范核銷流程，提升財(cái)務(wù)管理規(guī)范化水平。二是壓實(shí)管理責(zé)任和報(bào)告責(zé)任。要求年度存在資產(chǎn)核銷的子公司，應(yīng)在年度決算分析中說明核銷情況，明確說明資產(chǎn)核銷依據(jù)、流程和核銷結(jié)果。
（四十四）關(guān)于“‘三重一大’制度執(zhí)行不嚴(yán)?！眴栴}的整改情況
嚴(yán)格落實(shí)“三重一大”事項(xiàng)決策制度，認(rèn)真做好各項(xiàng)審議議題的審核把關(guān)工作，確保各決策機(jī)構(gòu)按照職責(zé)權(quán)限、規(guī)定程序進(jìn)行決策，提升決策的科學(xué)化、民主化和規(guī)范化水平。
（四十五）關(guān)于“報(bào)備報(bào)批制度未落實(shí)，2020年部分子公司部分項(xiàng)目未按規(guī)定報(bào)批?！眴栴}的整改情況
一是落實(shí)補(bǔ)報(bào)程序，開展自檢自查。目前，已督促相關(guān)子公司完成相關(guān)項(xiàng)目的補(bǔ)報(bào)程序，舉一反三，全面開展對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)備報(bào)批情況的“回頭看”自查自檢工作，切實(shí)強(qiáng)化制度落實(shí)意識(shí)。二是完善制度建設(shè)，前置審查流程。相關(guān)子公司出臺(tái)業(yè)務(wù)審查審批管理辦法，在業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)增加項(xiàng)目報(bào)批報(bào)備的前置審查程序，杜絕應(yīng)報(bào)備報(bào)批項(xiàng)目在未履行完備手續(xù)的情況下的繼續(xù)推進(jìn)，強(qiáng)化制度落實(shí)的審查把關(guān)。三是持續(xù)跟蹤管理，促進(jìn)合規(guī)執(zhí)行。強(qiáng)化報(bào)備報(bào)批制度在全集團(tuán)的執(zhí)行落實(shí)，加大檢查考核力度，將子公司落實(shí)報(bào)備報(bào)批制度執(zhí)行情況列入2024年度子公司績(jī)效考核中，增強(qiáng)子公司對(duì)報(bào)備報(bào)批制度的執(zhí)行。強(qiáng)化監(jiān)督檢查，報(bào)備報(bào)批事項(xiàng)的檢查已列入集團(tuán)對(duì)子公司巡察審計(jì)關(guān)注事項(xiàng)中，指導(dǎo)子公司嚴(yán)格落實(shí)制度，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
（四十六）關(guān)于“干部隊(duì)伍建設(shè)缺乏整體謀劃?！眴栴}的整改情況
堅(jiān)持“長(zhǎng)期有規(guī)劃、年度有計(jì)劃、實(shí)施有方案、執(zhí)行有規(guī)則”的總體思路，結(jié)合集團(tuán)實(shí)際，起草集團(tuán)干部隊(duì)伍建設(shè)規(guī)劃。結(jié)合加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和干部人才隊(duì)伍建設(shè)的專題調(diào)研，系統(tǒng)梳理集團(tuán)中層班子結(jié)構(gòu)情況。結(jié)合年度績(jī)效考核、述職述廉等工作加強(qiáng)對(duì)干部分析研判。啟動(dòng)修訂集團(tuán)有關(guān)干部人事管理制度。不斷強(qiáng)化源頭儲(chǔ)備，加強(qiáng)年輕干部和員工隊(duì)伍建設(shè)。
（四十七）關(guān)于“干部選拔任用規(guī)定執(zhí)行不規(guī)范。”問題的整改情況
嚴(yán)格落實(shí)省委巡視立行立改要求，在巡視期間內(nèi)廢止不符合上級(jí)管理規(guī)定的有關(guān)制度，并終止相應(yīng)協(xié)議，做到應(yīng)清盡清。研究制定集團(tuán)黨委管理干部選拔任用操作規(guī)程，明確細(xì)化各有關(guān)職能部門在干部選拔任用環(huán)節(jié)中的工作權(quán)限和具體責(zé)任。嚴(yán)肅選拔任用工作紀(jì)律，按照干部檔案“凡提必審”，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)意見“凡提必聽”，反映問題線索具體、有可查性的信訪舉報(bào)“凡提必查”等要求，開展干部選拔任用工作。進(jìn)一步規(guī)范做好集團(tuán)黨委會(huì)討論干部選拔任用有關(guān)記錄。
（四十八）關(guān)于“選人用人基礎(chǔ)工作不扎實(shí)?！眴栴}的整改情況
認(rèn)真學(xué)習(xí)落實(shí)《黨委（黨組）討論決定干部任免事項(xiàng)守則》，準(zhǔn)確把握干部選拔任用討論決定程序和要求，扎實(shí)做好干部選拔任用工作全程紀(jì)實(shí)。
（四十九）關(guān)于“部分子公司黨組織負(fù)責(zé)人未按有關(guān)要求配備到位。”問題的整改情況
堅(jiān)持做好“雙培養(yǎng)”工作，注重把業(yè)務(wù)骨干培養(yǎng)成黨員，把黨員培養(yǎng)成業(yè)務(wù)骨干，做好年度發(fā)展黨員工作，全面推行“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制。
（五十）關(guān)于“黨建與業(yè)務(wù)融合不深入，基層黨組織不同程度存在輕黨建現(xiàn)象?！眴栴}的整改情況
建立健全黨建與業(yè)務(wù)融合工作督導(dǎo)考核機(jī)制，提升基層黨組織書記抓黨建與業(yè)務(wù)融合能力，用好集團(tuán)黨建業(yè)務(wù)融合載體，壓實(shí)黨建與業(yè)務(wù)融合責(zé)任。
（五十一）關(guān)于“‘三會(huì)一課’制度執(zhí)行不嚴(yán)格?！眴栴}的整改情況
切實(shí)加強(qiáng)支部班子建設(shè)，落實(shí)支部書記抓好黨建責(zé)任，修訂完善集團(tuán)黨建高質(zhì)量提升實(shí)務(wù)手冊(cè)，加強(qiáng)對(duì)基層黨務(wù)工作的指導(dǎo)。組織基層黨組織負(fù)責(zé)人、黨務(wù)工作者和青年黨員代表開展專題培訓(xùn)、交流研討和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)，提升黨建工作能力水平。聚焦政策理論學(xué)習(xí)、基層黨建實(shí)務(wù)、志愿服務(wù)等，組織集團(tuán)各基層黨組織開展“三會(huì)一課”、主題黨日活動(dòng)。建立健全工作指導(dǎo)督導(dǎo)機(jī)制，嚴(yán)格把關(guān)基層黨組織“三會(huì)一課”等各項(xiàng)組織生活，切實(shí)提升基層黨組織組織生活質(zhì)量。
三、下一步工作打算
經(jīng)過六個(gè)月的集中整改，集團(tuán)巡視整改工作已取得明顯成效。但對(duì)標(biāo)更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求和面臨的新形勢(shì)新變化仍然存在差距。集團(tuán)黨委將發(fā)揚(yáng)“釘釘子”精神，馳而不息抓整改，切實(shí)鞏固已經(jīng)完成的整改事項(xiàng)，強(qiáng)力推進(jìn)正在進(jìn)行的整改事項(xiàng)，真正把巡視整改成果轉(zhuǎn)化為推進(jìn)工作的有力舉措、解決問題的有效對(duì)策、加快集團(tuán)發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。
1.堅(jiān)定不移抓好持續(xù)整改。持續(xù)擰緊壓實(shí)全鏈條整改責(zé)任，嚴(yán)格對(duì)標(biāo)對(duì)表、堅(jiān)決整改到位。對(duì)已完成的整改事項(xiàng)，適時(shí)進(jìn)行“回頭看”，堅(jiān)決防止反饋問題反彈回潮；對(duì)正在推進(jìn)的整改事項(xiàng)，定期召開專題會(huì)議分析研究，及時(shí)協(xié)調(diào)解決整改過程中出現(xiàn)的困難和問題，確保盡快整改到位；對(duì)需要長(zhǎng)期堅(jiān)持和逐步解決的整改任務(wù)，狠抓節(jié)點(diǎn)推進(jìn)，確保既按時(shí)完成節(jié)點(diǎn)上的整改，又同步建立完善制度。
2.堅(jiān)定不移構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。注重從“面”上挖掘“根”上問題，有針對(duì)性建立完善制度，不斷細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)化規(guī)定，扎緊扎密制度的籠子。對(duì)于整改工作中已經(jīng)建立的制度，堅(jiān)決抓好落實(shí)，加大督查力度，增強(qiáng)制度的嚴(yán)肅性和約束力，確保制度成為真正“帶電的高壓線”。對(duì)需建立但仍在研究醞釀中的制度，抓緊研究，科學(xué)論證，及時(shí)制定出臺(tái)。真正做到以有效的制度約束，鞏固整改成果，形成整改長(zhǎng)效機(jī)制。
3.堅(jiān)定不移鞏固巡視整改成果運(yùn)用。把巡視整改轉(zhuǎn)化為推進(jìn)發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力，高標(biāo)準(zhǔn)鞏固深化整改成果，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、舉一反三，全面排查整治同類型、關(guān)聯(lián)性、衍生性問題，做到整改一個(gè)問題、堵塞一批漏洞、規(guī)范一個(gè)領(lǐng)域。全面提升整改質(zhì)效，拓展整改成果運(yùn)用的深度和廣度，以巡視整改為契機(jī)，進(jìn)一步堅(jiān)守功能定位，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，做深做實(shí)金融“五篇大文章”，更精準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，更有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)履行好國有企業(yè)社會(huì)責(zé)任，以高質(zhì)量的巡視整改工作保障集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展。
歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話：025-83600265；郵政信箱：南京市廬山路246號(hào)金融城3號(hào)樓；電子郵箱：xbjtxszg@163.com。
中共江蘇省信用再擔(dān)保集團(tuán)有限公司委員會(huì)
2025年5月20日
